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红杉中国的互金之路

9月10日,上海市公安局浦东分局官方发布一则情况通报,表示对厚本金融涉嫌非吸这一问题立案侦查。

这家在2014年曾获得红杉中国A轮融资的平台,在经历5年后,宣告走向没落。

互联网金融过去的十年,曾是最为黄金的十年,且是资本市场极为看中的一个领域;但现在却是时过境迁,目前的互联网金融早已发生了翻天覆地的变化。

红杉中国早在2011年,就已经将目光瞄向了互联网金融;虽然曾有过几次踩雷P2P的经历,但这并不影响它的互金投资版图,大部分的被投企业目前还处于“相安无事”的状态。

据不完全统计,红杉资本除投资过厚本金融以外,还投资过拍拍贷、随手记、融360、我来贷、钱方、买单侠等企业,这些企业在随后的运营中先后上市,未上市的企业每年也都能带来足够的净利润。

能让红杉中国足够看好互金这个领域,和红杉创始人沈南鹏有着直接的关系。

沈南鹏出生于上海,在交通大学读完本科后去了美国留学,回国后在投资银行工作,随后看到了国内改革开放带来的机遇,开始了创业之路。

1986年沈南鹏作为优秀大学生代表去定西市(甘肃中部)考察,给他的最大冲击就是这个地区极为贫困。

之后沈南鹏接触到了一家名为中和农信的信贷公司,他们给低收入农民提供小额贷款服务,帮助农民发展产业,增加整体收入。

据沈南鹏讲述,中和农信的信贷员,要跋山涉水,跑遍十里八乡,要面对护院的中华田园犬,还有一些乡亲们的质疑。而最终能完成好业务的信贷员,都是那些进得去农民的家,听得懂农民的话,亲近他们生活的人。

尽管这之后红杉对中和农信的投资相对很成功,但红杉也并不是一路顺风顺水,也遇到了所投企业跑路的情况发生。

2016年8月,刚被红杉中国投资1800万人民币的合胜贷网站突然关闭,投资人无法联络到平台,随后出现提现困难,实控人失联的情况。

在当时,大家投资P2P正是以平台背景以及股东实力来作为主要投资参考,发生的这一平台跑路事件着实给投资人一记耳光,这也侧面说明红杉中国的投资策略也存在了严重失误。

去年,国内经济市场出现了下行趋势,对于创投行业也并不友好;其实任何行业都有周期,而对于红杉这样在创投行业拥有巩固地位的企业也难逃这样的规律。

在今年5月,有媒体报道红杉中国即将裁员20%,原因是中国科技行业增速放缓,降低了风险偏好。

有知情人士透露,红杉中国寻求削减风控人员数量,并表示在今年3月份就已经开始执行。

另有知情人透露,有一位合伙人、一位董事总经理、几位副总裁在内的投资专业人士同意在公司裁员期间离开公司。

随后红杉中国进行了辟谣,表示裁员是较早事情,而且也并没有20%这么多,主要是前红杉资本中国基金合伙人王岑因故离职,同时带走团队几位VP级员工离开。该团队离开的同时,也有新员工入职,因此称“整个红杉中国裁员20%”并不准确。

自2012年以来,随着整个移动互联网以及金融科技领域的趋势来看,红利期基本已经进入瓶颈,行业政策也在逐步落地,风险投资行业也会进入新一轮的调整期。

有数据统计,去年上半年风险投资总规模达到3,012.85亿元;相比2017年,环比降低67%,无数的创业项目破产、倒闭,P2P进入暴雷潮;这对于风投领域来说,也是一个不小的冲击,尤其以红杉中国这种头部机构来说,更为艰难。

虽然风险投资逐利的本质无可厚非,但是不是也应该适当引导被投企业走向正确发展,而并非只做一名“垃圾”公司背后的助推者?这真的是一个值得行业深思的问题。

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