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通金所清盘再陷逾期困境 又有项目到期无法兑付

今年7月10日已宣布良退清盘的通金所再度陷入逾期困境。近日,通金所发布关于“瑞鑫嘉盈1号”定向融资计划产品未能按期实施兑付公告显示,其代理北京融许华信投资管理有限公司承销的定向融资计划产品-瑞鑫嘉盈1号已于2019年8月3日到期,按规定应在到期后第一个工作日开始实施兑付本金和预期收益。但因无限连带责任人俞斌到目前为止还未兑现按期兑付的前期承诺,导致该产品无法开始实施兑付。

据通金所通告显示,即日起,该司将联合北京融许华信投资管理有限公司,依法对此期定融产品启动追偿工作。追偿进展将适时公布。

金融虎注意到,北京融许华信投资管理有限公司是通金所及其法人杨勇龙名下实际控股公司。目前,瑞鑫嘉盈1号项目具体逾期金额尚不得知,而无限连带责任人“俞斌”此前曾被曝与通金所的关联密切。此外,通金所亦曾陷入“资金涉嫌流向自家项目”的质疑。

股权变更背后屡现“俞斌”身影

企查查信息显示,通金所运营主体北京通金所资产管理有限公司成立于2011月12月5日,注册资本1亿元,法人为杨勇龙,公司当前由西部金融资产交易中心(贵州)有限公司100%全资控股。目前的最终受益人路径显示,厦门佰年能源有限公司间接持股40%,而杨勇龙是厦门佰年的唯一实控股东。2019年5月9日,佰年能源的法定代表人由洪清玉变更为杨勇龙,也就是通金所的法定代表人。

从股东变更纪录来看,就在7月,西交部金交所股东结构发生了多次变化。7月5日,华融渝富股权投资基金管理有限公司将40%的股权转让给国控联合商业管理有限公司,7月8日,国控联合商业管理有限公司又将40%的股权转让给了北京融聚财富投资管理有限公司。华融渝富股权投资基金的大股东是中国华融资产管理股份有限公司,持有72.8%的股权。新疆麦趣尔集团有限责任公司(旗下有A股上市麦趣尔,代码:002719)持有华融渝富15%的股权。重庆国资委下属的重庆渝富投资有限公司持有7.2%的股权。

工商信息显示,中国华融资产管理公司和重庆渝富资产经营管理公司共同出资设立,基金注册资本金6000万元人民币,中国华融资产管理公司占股70%,重庆渝富资产经营管理公司占股30%。国控联合成立于2017年11月28日,注册资本1亿元,实缴资本0元,法定代表人为沈广忠。国控联合股东为两岸共荣(北京)文化交流中心、华世联中外名品市场推广中心分别持股90%和10%。

北京融聚财富投资管理有限公司股东为郑锋隆持股80%、陈显持股20%。值得一提的是,2013年6月14日,融聚财富曾发生过一次工商变更,监事俞斌退出。

在更早的2016年10月,据中国经营报刊发的一篇报道显示,通金所上线至2016年,经过了三次法人变更。2013年3月26日,通金所法人由郭珂变为俞斌,此前俞斌为监事,变更后,俞斌为执行董事兼经理。2014年1月27日,法人再度发生变化,由史迎光代替俞斌。2014年12月19日,通金所法人由史迎光变更为杨勇龙。2015年5月13日,杨勇龙退出,“西部金交所”成为法人股东。两个月后,公司名称也由最初的北京融许众拓投资管理有限公司变更为北京通金所资产管理有限公司。

西部金交所成立于2015年5月6日。2015年7月6日,西部金交所股东发生变更。变更之前,北京佳源天成商贸有限公司持股60%,厦门佰年能源有限公司持股40%。变更后,佳源天成退出,佰年能源持股60%,华融渝富基金为新股东,持股40%。2016年1月29日,西部金交所再次发生变更,佰年能源、华融渝富基金各持股40%,新股东湖北长江出版传媒集团持股20%。

据中国经营报当时调查发现,通金所在2013年8月至2014年7月前后曾向名为“俞XX”的人名下出借了6亿多资金,这笔资金流向福建江阴港国际汽车园项目有关。据通金所官网消息,时任融许众拓执行董事的杨勇龙曾在2014年11月23日考察该项目,福建银河国际汽车园项目政府批准项目总体规划用地为1800亩,并通过政府招拍挂的形式,已经获得1099亩土地,预计建设总投资50亿元。

时任融许众拓执行董事的杨勇龙曾在2014年11月23日考察该项目,福建银河国际汽车园项目政府批准项目总体规划用地为1800亩,并通过政府招拍挂的形式,已经获得1099亩土地,预计建设总投资50亿元。

《中国经营报》报道指出,2013年8月18日至2014年1月17日,浙江福清的俞斌尚是通金所的法人,在此期间,“俞XX”共借款3.9亿元。

工商资料显示,福建银河国际汽车园注册于2012年11月26日,注册资金5亿元,企业类型为台港澳法人独资,法人为俞明。通金所原法人兼总经理俞斌兼任香港新恒基国际集团执行董事、副总裁一职,并曾担任福建银河国际汽车园项目董事长。

俞斌及新恒基在国内布局的汽车园项目不止这一个,另一个是湖南常德汉寿县银河国际汽车城。资料显示,与福建银河国际项目同时接受通金所董事长杨勇龙考察的,还有湖南常德汉寿县银河国际汽车城项目。2014年12月,湖南汉寿银河国际汽车城项目正式启动。据中国经营报报道,新恒基主导投资的国际汽车城项目总额超过60亿元人民币。其中,福建银河国际14.8亿元、湖南汉寿县项目15亿元、广西钦州港(未知)、武汉临空港经济技术开发区20亿元、岳阳城陵矶新港10亿元等。

2015年10月2日,“印象福清”发布一篇文章《“福清哥”俞斌出席全国政协国庆招待会》,其中提到,福清籍企业家、北京通金所资产管理有限公司总经理俞斌作为工商界代表,出席在人民大会堂举行的国庆招待晚宴。这也表明,福建人俞斌曾经是通金所总经理。

清盘涉及3万出借人 杨勇龙称已申请边控

据金融虎了解,今年7月10日,通金所官网发布《良性退出兑付认选方案》公告称,计划选择良性退出方式完成清算转型,客户有5种方案供选择,主流方案拟分为三年兑付,计划2022年7月11日前完成,其他方案还包括债转固定资产等。通金所当时还表示,平台可控资产预估总价值为200亿元,能够覆盖应支付的客户本息。不过,其并未披露平台的待还本息余额。

7月13日,通金所法定代表人杨勇龙在“致投资人的一封信”中写到:“2019年7月4日,我用视频很沉重的向大家宣布通金所进入良性退出阶段的经营决定,这对通金所的3万投资人来说,犹如擎天一声惊雷,在这里我给大家深深地鞠躬!内心的亏欠无以言表!”。

据杨勇龙描述:“当我宣布良性退出的时候,什么准备都没有,手忙脚乱,而且账上一点储备金都没有预留,让我们在维稳工作中陷入极其被动的局面。并且宣布良退时我们并没来得及准备好良退方案,导致广大投资人等了整整一个星期才出台良退方案。”。他当时透露,已经委托北京北方华夏资产管理有限公司对所有的资产进行梳理,包括但不限于委托管理,委托变现或处置。其资产清单数据已经提交给相关部门。资产加债权预估值为259.9亿。兑付方案是针对3万个投资人的普遍需求。

此外,杨勇龙还表示,其护照和通行证已经主动上交,并主动向政府申请了边控。

金融虎注意到,7月23日,通金所发布“关于公司各营业网点暂停营业的公告”显示,其在北京的7家特约服务网点暂停营业。同时还披露,其客户登记工作已完成近60%。

巧合的是,在网点停业公告发布后的隔日,7月24日,通金所就因“通过登记的住所或者经营场所无法联系的”而被北京市工商行政管理局朝阳分局列入经营异常名单。

金融虎还注意到,自7月16日通金所《良性退出兑付任选方案》登记工作正式启动以来,截至7月31日16时,已有14282名出借人在客户经理协助下办理了登记手续,并已将相关资料上传至系统。有326名出借人因不符合A:大龄及残孕优先方索或资料不全等原因未通过审核。

互金商业评论此前报道指出,从俞斌、杨勇龙等人的关联关系看,通金所的角色绝非出借人和借款人的信息撮合中介那么简单,如果最终证实其资金大幅流向上述国际汽车城项目,则通金所很难摆脱关联融资、甚至自融的嫌疑。

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