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又一颗雷?贩卖财富管理梦的“理享家”被传立

7月4日, 有自媒体爆料,“理享家”由于涉嫌“自融”业务、非法销售海外保险和非法经营,接受北京市金融办、北京市保监局和北京市市场监督管理局联合调查,并正式立案。

小财女联系北京理享家商务信息咨询有限公司,一直显示电话忙状态。“理享家”上海梦腾商务信息咨询有限公司方面,回应称,纯属子虚乌有,没有这回事。

“理享家”被爆料,遭监管立案调查

自媒体爆料,近日,有关部门约谈了“理享家”CEO朱超,即将采取进一步措施。

据“财经新闻周刊周刊”与上述微博大V爆料,理享家“北京员工反馈,“理享家”北京总部被监管部门现场检查,带走大量产品资料和客户资料,并在现场进行了大量取证。有关部门已经进行了三次现场检查,并搬走了部分办公使用的电脑。

公开资料显示,理享家成立于2013年,是一家海外资产配置服务提供商,业务由海外保险、全球移民、健康管理、高端房产、基金产品构成,主要为平台上的独立理财师及财富管理机构提供全产品线海外资产供应及产品培训服务支持。

理享家所属公司为上海梦腾商务信息咨询有限公司,其联合创始人分别为朱超与黄海,各持股为25.55%,二人一起入选2018年胡润百富“30为30岁以下创业领袖”榜单。

公众号“关停”2月

7月4日,自媒体“财经新闻周刊”爆料,“理享家”旗下公众号“理享家财富”被关停,2019 年5月 4 日之后无法更新。“理享家”官方网站(www.lxjcf.com)已经被勒令整改为“理享家咨询”,产品相关的资料全部下线。

稍晚,36氪报道,理享家回应,该文章通篇为杜撰及猜测等不实信息,理享家公司官网可正常打开浏览,公司官方公众号均正常推送,新老股东均已公开辟谣,目前公司一切运转正常。

看到如上回应,小财女查证,公司官网显示“理享家咨询”,相关产品信息确实已经下线,这与“理享家”一贯高调宣传其公司、创始人、产品信息的作风明显不符。同时,理享家方面对于“遭受现场检查”,并未给出回应。

对于公众号,小财女查阅资料显示,“理享家财富”运营主体为上海兰询商务咨询有限公司,2018年6月1日,注册“理享家weaith”,于2018年6月9日账号迁移改名为“理想家财富”。从公号历史消息来看,5月4日以前,每天均发布几篇不等文章,内容主要为知名人物编撰、理财宣传等,其中名人与观念缺乏有效来源,真实性有待考究,且不少为“标题党”,属于博眼球与鸡汤性质。

小财女注意到,5月4日以后,“理享家财富”未如同之前发布节奏,两个月内未发布信息。这里验证其被关停2月的爆料。

此外,知名微博大V“王大力如山”发文称,理享家旗下公司杭州隽荟投资管理有限公司拥有公众号“高盛亚洲观点”,冒充世界顶级投行高盛的公众号。

小财女查阅“高盛亚洲观点”发现其原创文章只有13篇,比较奇怪的是,2019年5月30日开始发布高盛观察系列,此前更新已经是2016年5月27日。

公众号运营主体显示为杭州隽荟投资管理有限公司,企业于2017年11月20日成立。5月27日起,公众号三度更名,由“高盛亚洲观点PRO”最终改为“高盛亚洲视点”。

值得注意的是,杭州隽荟投资管理有限公司与上海兰询商务咨询有限公司具有共同的法人司培远,共同的股东张亚宁。而且,杭州隽荟投资管理有限公司拥有“理享家”旗下“航海 家”的域名和网站备案。

神秘的融资,不断蓄势的IPO理想

天眼查显示,理享家运营主体为,上海梦腾商务信息咨询有限公司,投资3000万,持有北京理享家商务信息咨询有限公司40%股权。

融资历程显示,2014年12月,天使轮投资获得数百万人民币,乐视高管投资;

2015年7月24日,A轮投资,获得BAI贝塔斯曼亚洲投资基金、长安私人资本、紫辉创投等投资千万级美元。10月15日,紧急A+轮投资,乐视网(300104)、紫辉创投、华尔街见闻领投,获得资金数百万人民币;

2018年7月23日,理享家宣布获得isas Consulting Group、好买财富的千万级美元战略融资,将赴港 IPO;

2018年9月、12月迅速进行B轮、C轮融资,其中B轮融资未公布,C轮融资由慧泉投资VCG集团、好买财富,LB Investment出资,总计1.2亿人民币。

2018年12月18日,36氪报道,领投方 LB Investment(乐博投资)早期为韩国LG 集团的战略投资部门, 2008 年从 LG独立,目前最大LP为韩国国家养老基金。

7月4日,理享家宣布获得D轮融资,总计4500万美元,但是具体投资方未知。

从好买财富战略投资起,理享家不断释放赴港 IPO信号,36氖多次进行独家报道,但是具体时间被不断推迟。据其最新报道,理享家已经开始准备海外上市过程。

据36氪最新报道,理享家已经开始准备海外上市过程。

理享家的钱去哪儿了?

小财女表示,看到了“理享家”理享家的底色,却看不懂“理想家”的未来。

微信公公众号“理享家财富”介绍理享家为“海外资产配置第一平台,深耕本土市场,专注于为高净值客户提供一站式海外资产配置产品及服务,总部位于北京,先后在上海、广州设有25个分支机构,为全国几百家机构渠道、上万名独立理财师提供了全方位服务。”

如此高调的宣传,仿佛第一是家里开的。上海市浦东新区市场监督管理局实在看不下去了,2018年8月9日,直接处以罚款10200元。决定文书沪监管浦处字(2018)第152018011574号中称,宣传内容当事人无法提供事实依据,属虚假广告,违反《中华人民共和国广告法》第五十五条第一款。

5月7日,新浪财经报道中提及,自2013年成立以来,已在中国33个城市设立分公司,全国超过1550家机构、105000余名独立理财师、210000个高净值客户通过理享家实现了全球资产配置,平台所服务客户累计达成25亿交易额。

小财女查阅“理享家”BOSS直聘不同阶段的数据,口径均有一定出入。而最新数据(结合其公众号)显示,27个城市设立分公司,服务全国超过1500家机构、100000余名独立理财师、190000个高净值客户。这些数据真的有点扑朔迷离,原谅我不知该信谁!

前面说到“理享家”运营主体公司为上海梦腾商务信息咨询有限公司。如其宣传所称,堪称高大上。然而,扒一扒,有点尴尬。

天眼查显示,上海梦腾商务信息咨询有限公司成立于2013年9月30日,注册资本为1886.766万,但是实缴仅为9万元。

进一步看,上海梦腾商务信息咨询有限公司的工商变动信息:

注册资本变更分别对应于“理享家”千万美元战略融资、1.2亿人民币C轮融资后,而截止2017年以前,A+轮融资以后,其注册资本只有10万元,完全空壳子。其对外投资北京理享家商务信息咨询有限公司也只是出资3000万。那么,钱去哪里了?

值得注意的是,“理享家”的美元高收益定息计划,宣称投资者买入,即获得10%以上年化固定收益。无疑产品偏高收益与稳定性并存,违背一般性风险与收益匹配原则。“理享家”融资、补血的钱,难道在为投资者的“贪婪”而风险承担,兜底吗?

此外,据天眼查显示,上海梦腾商务信息咨询有限公司、北京理享家商务信息咨询有限公司2018年年报中,缴纳社保人数显示均为0,而boss招聘信息中公司信息显示,“理享家”员工总人数在100-499。

尾声――“理享家”朱超,末路的疯狂?

“理享家”2015年融资后,2年内未有任何融资信息,2018年以后极速进行三轮融资。

然而,比较诡异的是,向来喜欢“抱大腿”的朱超,4500万美元的D轮融资,拉来了原阿里巴巴CEO、嘉御基金董事长卫哲和前摩根大通中国投行主席、第一前海董事长龚方雄站台,却未公布投资方。

那么,网友传闻,LB Investment (此前大肆宣传)在签署投资文件后,发现“理享家”业务造假,撤回投资;好买财富正在以 5000 万美元的估值转让老股,可惜无人接盘的消息,似乎添了几许可信度。

据“理享家”离职人员爆料,“理享家”非法挪用客户在“美元固收理财产品”中的资金,用于业务的发展,然后大规模虚假宣传公司的业务。同时,“理享家”宣传IPO,进行所谓的“Pre-IPO轮融资”,向散户进行十万人民币起投的募集,涉嫌非法吸收公共存款。朱超将大量募集来的资金汇入了自己在境外设立的信托。

如果爆料属实,这样的行为已经构成金融诈骗,甚至涉嫌危害社会稳定。

2018年9月至今,“理享家”马不停蹄进行了三轮融资,至少超过4.2亿,然而,“理享家”依然在谋求新的融资, 倘若面临监管调查,或将化为泡影,理想家朱超的梦想,将由谁来买单?

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